大批华人银行账户遭冻结，汇回中国的钱取不了！受害者涌向使馆求助，原因竟是…（组图）

许多海外华人都会趁着汇率上涨的时候寄钱回国。然而最近却有大批打工人突然发现，自己汇回国内的钱取不出来了

而这件事似乎与前阵子爆雷的“长江换汇”情况有些相似！

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大批华人境内账户被冻结，均涉及汇款公司转账

前阵子，一群华工发现自己的账户被冻结，钱也取不出来了。这与前阵子澳洲华人社区广泛关注的“长江换汇”事件相似，但这次的焦点转到了华人聚集的新加坡。

据了解，这些受害人合计被冻结了超过3000万人民币。国内的亲友告诉他们，账户被冻结的原因是“涉嫌犯罪”。

据称，有些华人的国内亲友收到的款项是由涉嫌赌博网站收款账户转入的，为此还需要前往警局，配合警方调查此事。

此外，还有些做生意的人选择通过汇款公司汇款，结果国内的客户不仅因涉嫌“接受赃款”被警方带走，还被拘留了好几天。

原来，他们在国内的账户的相关款项，是由一些早已被判定为涉嫌洗钱、网络诈骗或是类似犯罪行为的账户汇过去的。这样的钱，自然会直接被冻结。

而几番求助无门后，这些人选择团结起来向中国驻新加坡大使馆求助，也有人向新加坡警方报案，说明事由。

新加坡“唐人街”牛车水的几家汇款公司门前，总是聚集着大量“讨说法”的人。

不过，或许这些公司内部也“有些猫腻”，迟迟未能公布解决方案，也拒绝提供相关资料。

新加坡警方则表示，这些汇款公司在新加坡的操作是合法的，至于在其他环节上违法，新加坡也无权管辖。

新加坡金管局也曾表示，持牌汇款公司也不能保证汇款安全，因为“当局并未规定持牌汇款公司将款项转移至海外司法管辖区的方法”。

也就是说，有正规牌照的汇款公司，也未必靠谱，因为汇款人也不知道公司采用了何种方式汇款。

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“长江换汇”曾采用类似手法洗钱

此前，“长江换汇洗钱案”在澳引起了广泛关注。长江换汇被控利用这些寄钱回国的人作为“钱骡”，从而完成洗钱活动。

“长江换汇”在澳洲各地经营着12家门店，通过其巨额资金流动帮助非法客户洗钱，并获取其中10%的利润。

珀斯门店也在犯罪事件曝光之后被查封，不少华人深受其害，账户被冻结，钱也取不出来。

在过去三年中，“长江换汇”共计处理了101亿澳元的交易，混合了合法和非法客户的资金，其中合法的资金占到98%。

尽管非法的资金仅占到2%，但其总量也达到了约2.28亿澳元。

他们接受“杀猪盘”诈骗来的钱，然后通过国内转国内，澳洲转澳洲的方式将钱洗白，且其中掺杂大量的合法交易，使得其犯罪行为很难被识别出来。

不过，警方最终还是掌握了其违法证据。

目前，无论是长江换汇案还是新加坡的这一事件，调查仍在进行中。

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澳各大银行官宣新规，开户要刷脸 转账需实名

“长江换汇”案曝光后，对于诈骗，澳洲也在加强监管。据相关报道，今年，澳洲人因为诈骗而损失了至少4亿澳元，而真实的数字可能远高于这个数。

而澳洲银行界将引入的新规将大大减少诈骗活动得手的几率。

首先，为了防止“通过身份欺诈滥用账户”，所有银行都将完成技术更新，并在开设新账户时引入独特的身份识别措施，即生物识别检查。

换句话说，以后再在澳洲开户，就需要刷脸了。

另一项重大举措则与转账汇款有关，以后账户之间的汇款操作将受到更严格的审查，汇款人在网上汇款时需要提供收款人的姓名，而不仅仅是账号（卡号）。

确认收款人的行为将有助于减少诈骗分子得手的几率，确保人们可以确认他们正在将钱转给他们想要的人。

银行方面表示，客户在向陌生人付款或提高付款限额时，应该会收到更多警告，行为也将被更大程度上延迟。

此外，各银行还将对包括加密货币交易所在内的“高风险渠道”交易施加限制。

今日结语

前有澳的"长江换汇"爆雷，后有新加坡牛车水汇款公司集体出事

看来这个行业的水可真不浅啊……

今日君在这里提醒大家，

汇款一定要找靠谱的金融机构，

千万别把辛辛苦苦赚来的钱当作赌注