【金融】瑞信集团落得如此地步，瑞士央妈准备出手救助（图）

瑞士央行周三表示，在该国第二大银行的股价暴跌 30% 后，它准备向瑞士信贷提供金融支持。

瑞士国家银行 (SNB) 在与瑞士金融市场监管机构 FINMA 的联合声明中表示，瑞士信贷 (CS) 满足了对更广泛的金融体系具有重要意义的银行所施加的“严格的资本和流动性要求”。

“如有必要，瑞士央行将为瑞信提供流动性，”他们表示。

上周美国硅谷银行倒闭后，投资者已经紧张不安，当天早些时候抛售这家陷入困境的瑞士银行的股票，在其最大支持者似乎排除提供更多资金后，股价暴跌至历史新低 .

瑞士当局在声明中表示，“美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。”

“没有迹象表明，由于当前美国银行业市场的动荡，瑞士机构面临直接蔓延的风险，”声明继续说道。

No.1 沙特大股东“不倾向于”增加资金

沙特国家银行董事长——瑞士信贷的最大股东，在去年秋天增资后——周三早些时候表示不会增加其在瑞士信贷的股份。

“答案绝对不是，原因有很多，”Ammar Al Khudairy 在沙特阿拉伯的一次会议间隙告诉彭博社。“我会举出最简单的理由，这是监管和法定的。我们现在拥有该银行 9.8% 的股份——如果我们超过 10%，各种新规则都会生效，无论是我们的监管机构、欧洲监管机构还是瑞士监管机构，”他说。“我们不倾向于进入新的监管制度。”

瑞士信贷曾经是华尔街的大玩家，但在过去几年中遭受了一系列失误和合规失败的打击，这些失误损害了其在客户和投资者中的声誉，并使几位高管丢掉了工作。

去年，客户从瑞士信贷提走了 1230 亿瑞士法郎（1330 亿美元）——主要是在第四季度——该银行报告年度净亏损近 73 亿瑞士法郎（79 亿美元），这是自 2008 年全球金融危机以来的最大亏损。

10 月，该银行启动了一项“激进”的重组计划，包括裁员 9,000 名全职工作人员、剥离其投资银行并专注于财富管理。

Al Khudairy 表示他对重组感到满意，并补充说他认为这家瑞士银行不需要额外的资金。其他人则不太确定。

Morningstar 的欧洲银行业分析师 Johann Scholtz 表示，瑞士信贷可能不再有足够的资本来吸收 2023 年的损失，因为其融资成本变得令人望而却步。

“为了阻止客户外流并缓解批发融资提供者的担忧，我们认为瑞士信贷需要另一次供股[股票]发行，”他周三评论道。“我们认为另一种选择是分拆……健康的业务——瑞士银行、资产管理和财富管理以及可能的投资银行业务的某些部分——被出售或单独上市。”

No.2“不仅仅是瑞士的问题”

根据标准普尔全球市场情报公司的数据，周三该银行在苏黎世的股价最后下跌了 24%，购买瑞士信贷违约风险保险的成本创下历史新高。

瑞士信贷拒绝置评。

崩盘波及其他欧洲银行股，法国巴黎银行、法国兴业银行、德国商业银行和德意志银行等法国和德国银行股价下跌 8% 至 12%。意大利和英国的银行股也暴跌。

两名监管消息人士告诉路透社，欧洲央行已联系银行，询问它们对瑞信的风险敞口。欧洲央行拒绝置评。

虽然瑞士信贷的问题广为人知，但其资产约为 5300 亿瑞士法郎（5730 亿美元），它带来的潜在问题要大得多。

Capital Economics 首席欧洲经济学家安德鲁·肯宁厄姆 (Andrew Kenningham) 写道：“（瑞士信贷）在全球范围内的联系要紧密得多，在瑞士以外（包括在美国）设有多家子公司。” “瑞士信贷不仅是瑞士的问题，也是全球性的问题。”

瑞士第二大银行不断受到打击。周二，它承认其财务报告存在“重大缺陷”，并取消了高管的奖金。

瑞士信贷在其年度报告中表示，它发现“该集团对财务报告的内部控制无效”，因为它未能充分识别财务报表的潜在风险。

该银行正在紧急制定一项“补救计划”以加强其控制。

瑞士信贷首席执行官 Ulrich Körner 周二在接受彭博电视采访时表示，尽管市场对美国 SVB 和 Signature Bank 的倒闭感到恐慌，但该行周一看到资金“大量流入”。

Körner 补充说，总体而言，客户在截至 12 月的三个月内提取了 1110 亿法郎（1220 亿美元）后，银行的资金流出“显着放缓”。该银行在其年度报告中表示，截至去年年底，资金外流尚未逆转。

No.3 Credit Suisse

瑞士信贷集团股份有限公司（英語：Credit Suisse Group AG）是一家拥有全球财富管理、投资银行及金融服务等业务的公司，该公司成立于瑞士。瑞士信贷集团总部位于苏黎世并在全球主要金融中心都设立了办事处，并且它也是全球十大同时提供投资银行、私人银行、资产管理及共享服务的“大型投资机构”之一。瑞士信贷集团以严格遵守并执行“银行－客户保密条款”及“瑞士银行保密惯例”而闻名。

瑞士信贷集团成立于1856年，最初是为了募款资助瑞士铁路发展而组建。通过发行贷款，它帮助建立了瑞士的输电网络及欧洲铁路系统。1900年代，为了应对瑞士中产阶级的崛起以及面对瑞银集团和宝盛集团的竞争，瑞士信贷集团开始转向零售银行业务。1978年，瑞士信贷集团与第一波士顿银行展开合作；由于后者在大量贷款失败而遭遇巨大财务压力，瑞士信贷集团在1988年出资购买了该银行的控制权。在1990年到2000年期间，瑞士信贷集团进行了一系列收购。通过兼并温特图尔集团、瑞士大众银行（Swiss Volksbank）、瑞士美国证券公司（Swiss American Securities Inc.）及瑞狮银行等公司，瑞士信贷集团大大提高了自身的市场份额。

瑞士信贷集团分别于2002年、2004年和2006年进行了重组。它是2008年次贷危机中受影响最小的几个银行之一，但它随后便开始削减投资业务、裁员并压缩运营成本。该银行同时也是多个避税调查的中心，由于其最终认罪而导致在2008年到2012年期间缴纳了26亿美元的罚款。2020年第3季，瑞信管理的资产规模多达14,783亿瑞士法郎，淨收入53億。2022年10月初，瑞士信贷被曝出现流动性危机。