华人男子年入$4万却买下3200万房产， 面临驱逐出境（组图）

BC省反洗钱的调查正在轰轰烈烈进行中，很多几年前的高价豪宅房屋交易也都纳入反洗钱调查的视线中。在为期 18 个月的调查过程中，有 1000 多套房屋和资产交易都被重点审查。

最近BC省反洗钱调查机构发布了一项审查结果，涉及到一名华裔男子，虽然报告的年收入仅有 $40000 加元，但出手阔绰的买下了温哥华价值 $3200 万的房产，而这些钱的流入过程也都被逐一调查出。

根据描述，这起案件中，该名男子是 2006 年来到加拿大，当时申报的家庭资产总额为 125 万加元。然而，加拿大国家金融情报机构加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）的一些报告似乎与他的声明不一致。

2016年，由于违反移民难民法案，该名男子已经被列为驱逐出境的对象。

审理报告中称，该名男子在 2006 年 4 月到 2014 年 11 月期间，和他的家人从香港转入加国 $1.14 亿加元。

其中大部分资金都是通过一家 A 公司转入。而这家 A 公司是一家在巴哈马上市的公司，实际控制者是这名男子的母亲。该公司在三个账户中持有 3460 万加元。

此外，这名男子的妻子，被文件中列为家庭主妇、失业者以及首席执行官，曾下令从瑞士、中国、新加坡、以及加拿大的上市公司中转账。

FINTRAC 报告显示，这家华裔的资金通过 60 笔电子转账、7 份大额现金交易、以及两份可疑的交易中实现转移。

调查显示，这对夫妇在温哥华最早以 200-300 万的价格买入温哥华的手套房产，2012 年买入 1400 万的房产，2016 年以至少 1500 万的价格买入第二套房产。夫妇两人的孩子也在同年购买了 100-200 万的一套房产

瑞士银行曾经向 FINTRAC 报告了这家人的可疑交易两笔，但其母亲声称这些资金来自于她出售在中国的房产所得。

此案只是BC省反洗钱调查的 1000 多宗案件中的一例。

本月调查专员 Austin Cullen 听取了结案陈词，预计最终的审理报告将在 12 月公布，并将对涉案的房屋和交易提供裁决办法和建议。

BC省土地产权透明登记机制启用

去年 11 月开始 BC 省启动了住宅物业的实名所有权登记制度，要求BC省物业的实际所有权必须在 2021 年 11 月 30 日之前向省府提交透明报告，更清晰的掌握物业的变动情况，对于违法违规或是提供虚假信息者将会被处以房产价值 5% 的罚款。

从今年4月30日起，民众可通过BC省土地产权局（BC Land Titles）可公开访问透明度注册信息。那些在2020年11月30日之前拥有土地的人必须提交在2021年11月30日前提交。

“多年来，洗钱者能够利用公司和信托来掩盖自己的身份，同时利用BC省房地产市场来掩盖犯罪所得并扭曲住房成本。那种时代即将结束。”BC省财政大臣赛琳娜·罗宾逊（Selina Robinson）在书面声明中说。

BC省反洗钱专家小组曾发布了一份报告称：“公开受益人所有权是打击洗钱的最重要的一个措施。”

BC省府为反洗钱接管两机构，改变地产行业自治模式

从今年8月1日起，BC省府直属机构-金融服务局（BCFSA）将接管省地产协会（RECBC）和省房地产监管办公室（OSRE），房地产行业正式由“行业自治”转变为“直接监管”。

省府在今年7月9日发布的措辞谨慎的公告中，尽管使用了“整合”两机构的字眼而不是“接管”，但字里行间透着杀气腾腾。

BC省政府称，新的监管体制是根据2019年5月洗钱专家组建议而建立，将使省民在地产交易中受惠，简化责任，强化监管，规范业务流程，促进调查和执法的有效率。

除了房地产监管，BCFSA还负责其他金融行业的监管，包括信用社、信托公司、保险公司、房地产贷款经纪、养老金等行业。

BCFSA下属3个部门：监管、政策制定和市场操行。

据业界人士介绍，之前由RECBC行业自治最大的弊端是“即做运动员又做裁判”。一群地产大佬组成的地产协会，首要任务当然是维护小群体的利益，比如地产经纪和经纪公司这些群体。当监管权力移交给BC省金融服务管理局之后，可以想象BC省政府不会轻易放任地产行业执业过程中的乱象。

根据公告，BCFSA的CEO莫里森(Blair Morrison)将继续领导，而原RECBC和OSRE领导将直接向莫里森汇报，BCFSA接管所有原地产局和房地产监管办的职能，还负责：

1、地产专业人士的教育与发牌；

2、订立规范地产专业人士行为操守的规则；

3、对持牌及无牌人士的调查及纪律处分。

业界人士介绍，如不出意外，BC省地产经纪行业将迎来一波大洗牌。无论如何，BC省地产行业将迎来加强监管的时代，以往那种“宽松管理”，“自我约束”监管模式再也行不通了。