一天最多只能存1万！澳CBA被控违反反洗钱法！下调ATM存款限额

【今日澳洲3月10日讯】澳洲联邦银行(Commonwealth Bank of Australia，CBA)再次下调了智能存款机（ATM）的存款限额，原因是该银行的智能存款机网络被控违反《反洗钱法》。

（图片来源：《澳洲人报》）

据《澳洲人报》报道，由于担心该行在智能存款机的交易限额太过慷慨，CBA昨日在一份报告中对客户表示，该银行将其每日存款限额降至1万澳元，这是此前每日2万澳元限额的一半。

一位CBA的发言人说:“为了进一步加强我们的反洗钱和反融资工作，我们已经采取了每日限额措施。”这位发言人表示，该行是第一家引入日常账户级别交易限制的主要机构。

自去年8月份以来，智能存款机的交易受到了严格的审查，当时澳大利亚政府称，该银行违反《反洗钱法》的次数超过了5万次。澳洲金融犯罪监管机构AUSTRAC（澳洲交易报告分析中心）称，CBA没有向监管机构提交超过1万澳元的合法现金交易报告。

（图片来源：网络）

去年10月份，CBA即将卸任的首席执行官Ian Narev辩解说，该银行的智能ATM网络没有每日存款限额。

澳大利亚国民银行(National Australia Bank)、西太平洋银行(Westpac)和澳新银行(ANZ)的首席执行官们对国会议员们表示，在经过彻底的风险评估后，他们在智能存款机器上引入了4000至5000澳元的限额。

最近CBA向Austrac提出，要“每隔一个月”召开一次会议，讨论该行的监管改革，即所谓的“行动纲领”。

CBA声称，自2010年以来，他们已经在《反洗钱及反恐怖主义融资法》(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act)方面投入了逾4亿澳元。存款限额规定将从4月10日正式实施。

客户每次交易最多可以将200张纸币和硬币存入CBA智能存款机，并且每日最高存款限额为10000澳元。

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（实习：Lena）