突发：澳最大商业银行承认违反洗钱及反恐法规

澳洲最大商业银行联邦银行承认违反了澳大利亚的洗钱和反恐法规，并暗示可能会面临更多的指控。这是澳大利亚洗钱监管机构对CBA发起法律诉讼的几个月后，CBA首次正...

本周三，澳洲最大的商业银行联邦银行（CBA）承认违反了澳大利亚的洗钱和反恐法规，并暗示可能会面临更多的指控。

这是澳大利亚洗钱监管机构AUSTRAC对CBA发起了法律诉讼的几个月后，CBA首次正式承认了存在53,000多次违法情况。

今年8月初，CBA收到了Austrac的600页声明，指控CBA在2012年11月至2015年9月期间，对于通过其自动取款机的53000笔超过$ 10,000限额的交易，完全未加监控，违反了反洗钱和反恐金融法律。

虽然CBA承认，没有对其智能ATM网络进行适当的风险评估，但声称这只相当于反洗钱法中的八项法条。 CBA也承认未遵守“某些受影响账户”的交易监控要求，表示 “与系统有关的错误”导致所有合法要求的交易报告中有2.3％未能送交监管机构。

“我们非常重视我们的反洗钱和反恐金融义务。我们对任何未履行这些义务深表遗憾。 CBA对这些错误负责。”CBA在声明中说。

Austrac律师星期三晚上完成了最后一版修改过的声明，准备于周四早上提交给联邦法院，指控CBA对另外100多笔可疑交易也未举报。

CBA已承认在涉及91项指控的违规行为中，未能遵守有关可疑事件报告的法律，而对于另外指控83项指控将进行抗辩。CBA也承认52在个违规行为中没有对客户进行必要的尽职调查，但将对另外19项指控进行自辩。

12月15日CBA将提出抗辩。 Austrac将会在明年三月中旬之前针对CBA的抗辩做出回应。4月2日将举行案件听证会。

该银行也正面临澳大利亚最大的股东集体诉讼。

今年10月，律师事务所莫里斯·布莱克本（Maurice Blackburn）和IMF诉讼融资人Bentham在墨尔本联邦法院提交索赔声明，称2015年下半年CBA董事会就知道银行存在潜在违规行为，但未告知股东。

对CBA发起集体诉讼的是2015年7月至2017年8月3日期间购买CBA股票的投资者。包括即将卸任的首席执行官伊恩•纳雷夫（Ian Narev）和现任董事长凯瑟琳•利文斯通（Catherine Livingstone）在内的银行高级管理人员，在集体诉讼中都被指控在了解合规问题的情况下却未采取任何行动。

澳大利亚证券和投资委员会也正在对CBA进行调查。它还将面临审计监管机构APRA的调查，并已确认正在与包括美国在内的外国监管机构进行沟通。